- Suis-je en conformité suite à la Loi sur le Partage de la Valeur promulguée le 30 novembre 2023 ?
- Ai-je intérêt à transférer mon ancien contrat Article 83 (avant la Loi Pacte) vers un PERO (Plan d’Epargne Retraite Obligatoire) ?
- J’ai déjà un PEE mais pas de PERCOL, quelles sont mes obligations ?
- Les frais de mon contrat (PERO, PEE, PERCOL) sont-ils optimisés ?
- La gestion financière de mon contrat est-elle optimisée ?
- Quels critères de choix dans la sélection d’un teneur de comptes ?
Que vous partiez de zéro ou souhaitiez challenger l’existant, nous analysons vos besoins et vos dispositifs pour vous proposer, en toute indépendance, des recommandations adaptées aux objectifs de l’entreprise et aux attentes de vos salariés.
Si nécessaire, nous organisons un appel d’offres afin d’identifier le partenaire le plus adapté et vous accompagnons ensuite dans le suivi de vos dispositifs.
Nous mobilisons peu les ressources de l’entreprise et valorisons les dispositifs en place auprès des salariés.
- Suis-je en conformité suite à la Loi sur le Partage de la Valeur promulguée le 30 novembre 2023 ?
- Quels sont les avantages des nouveaux PER issus de la Loi Pacte ?
- Je souhaite fidéliser mes salariés : quels dispositifs choisir en fonction de mon effectif, mes objectifs et mes contraintes budgéraires ?
- PERO ou PEE/PERCOL : quel dispositif choisir ?
- Quels critères de choix dans la sélection d’un teneur de comptes ?
- Je suis TNS : quels dispositifs je peux mettre en place et pour quels avantages ?
Points clés de notre mission :
Bénéfices
- Mise en conformité suite aux obligations de la Loi sur le partage de la Valeur
- Modernisation des contrats souscrits avant la loi Pacte
- Meilleure valorisation des dispositifs mis en place
- Augmentation de la perception des salariés sur les avantages sociaux
Temps mobilisé pour l’entreprise
- 1 heure pour les équipes RH pour la transmission des données sociales nécessaires à l’audit
- 2 heures pour les décideurs (CEO, DAF, DRH) pour la présentation du rapport d’audit et de l’appel d’offres
Rémunération
- Forfait selon le type de mission (audit régime(s) en place ou mise en place nouveau PER)
ETAT DES LIEUX
- Dispositifs en place (PERO ou Article 83, PEE, PERCOL)
- Récapitulatif des encours
- Accords en place (intéressement, participation)
- Règles d’abondement
- Objectifs de l’entreprise
ANALYSE ET PRECONISATIONS
- Adequation des dispositifs aux objectifs de l’entreprise
- Conformité Loi Partage de la Valeur
- Analyse des services (espace entreprises, épargnants)
- Renouvellement ou mise en place des accords (intéressement, participation)
EXPERTISE FINANCIERE
- Frais à la charge de l’entreprise
- Frais à la charge des salariés (épargnants)
- Typologie des fonds (DICI)
- Performance sur 1 an, 3 ans, 5 ans
APPEL D’OFFRES
- Sélection d’organismes à interroger
- Construction du cahier des charges
- Envoi et suivi de l’appel d’offres
NEGOCIATION
- Interview candidats
- Présentation des résultats
AIDE A LA DECISION
- Soutenance éventuelle des candidats
- Choix teneur de comptes
COMMUNICATION INTERNE
- Présentation CSE
- Communication salariés
MISE EN PLACE FOURNISSEURS / DISPOSITIFS
- Signature accords intéressement / participation
- Signature règlements PEE / PERCOL ou PERO
DEPLOIEMENT INTERNE
- Transfert des fonds
- Contrôles finaux
